Erstaunliches Interview: Pacific AI CTO David Talby über KI und Finanzen

Künstliche Intelligenz ist nicht mehr das "nächste große Ding" für das Finanzwesen - sie ist das aktuelle große Ding. Laut einer CNBC-Umfrage sagen 69,2 % der CFOs, dass KI für ihr Unternehmen entweder äußerst wichtig oder sehr wichtig ist. Nur 2,6 % sagten, sie sei "überhaupt nicht wichtig"

KI kann CFOs und Finanzabteilungen dabei helfen, sich wiederholende, zeitaufwändige Aufgaben zu automatisieren. Sie kann auch die Datenkonsolidierung und die Analysemöglichkeiten bieten, die CFOs benötigen, um genauere Risikobewertungen und Vorhersagen zu treffen. Mit anderen Worten: KI kann CFOs helfen, ihre Arbeit heute besser zu erledigen und ein klareres Bild von der Zukunft zu erhalten.

Das Nutzenversprechen ist eindeutig. Doch die Einführung von KI im Finanzwesen ist noch mit einigen Herausforderungen verbunden - die meisten davon liegen auf der menschlichen Seite der Gleichung. Es gibt ein verständliches Zögern, Angst vor Veränderungen und die Notwendigkeit, neue Fähigkeiten innerhalb der Organisation zu entwickeln. Der gesamte Prozess kann entmutigend wirken.

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David Talby[/caption]

Um CFOs zu helfen, sich in dieser neuen Landschaft zurechtzufinden, haben wir Experten für künstliche Intelligenz im Finanzwesen um Hilfe gebeten. Für dieses Interview haben wir David Talby, CTO bei Pacific AI, ausgewählt. Lesen Sie weiter, um Davids Gedanken zu KI, maschinellem Lernen und dem wachsenden Datenbereich der Finanzabteilung zu erfahren.

Prophix: Wie sieht Ihrer Meinung nach die ideale Beziehung zwischen künstlicher Intelligenz und dem Finanzamt aus?

David: Nun, KI ist eine Technologie, richtig, sie ist keine eigene Funktion oder ein eigenes Ding. Wie bei jeder Technologie geht es also darum, herauszufinden, wie man die Arbeit der CFOs tatsächlich unterstützen und verbessern kann. Ganz gleich, ob es sich um die Optimierung der Einnahmen, die Kostenkontrolle oder die Einhaltung von Vorschriften handelt. Wirklich in jedem Bereich kann man intelligenter werden, indem man mehr automatisiert, Dinge früher erledigt, Dinge früher erkennt und es den CFOs im Grunde ermöglicht, mit einer größeren Komplexität des Geschäfts umzugehen.

Der richtige Weg ist also wie bei jedem anderen Projekt auch: Sehen Sie sich an, was es gibt, stellen Sie sicher, dass es eine geschäftliche Priorität ist, setzen Sie es um, und lassen Sie beide Seiten bei der Durchführung des Projekts lernen.

[bctt tweet="Man wird schlauer, wenn man mehr automatisieren kann, Dinge früher tun kann, Dinge früher erkennen kann und CFOs in die Lage versetzt, mit einer größeren Komplexität des Geschäfts umzugehen." username="davidtalby"]

Prophix: Sie würden also sagen, dass KI in erster Linie dazu beitragen wird, Abläufe zu rationalisieren?

David: Ganz genau. Sehen Sie, jede Technologie beseitigt Einschränkungen, die man vorher hatte. Früher gab es also Dinge, die man manuell erledigen musste oder die man einfach nicht machen konnte oder die man nicht in großem Umfang machen konnte, jetzt gibt es diese Einschränkungen nicht mehr. Die CFOs müssen sich fragen: "Okay, wenn es diese Einschränkung nicht gäbe, was könnte ich dann tun?"

Wenn ich zum Beispiel jede Zahlung, jede Transaktion einsehen könnte und keine Abstimmungen am Monatsende, keine Betrugserkennung am Monatsende und keine Empfehlungen für die Auswahl der besten Lieferanten vornehmen müsste, sondern dies einfach in Echtzeit im Business Center tun könnte, wie würde das aussehen? Und dann bauen wir es einfach auf.

[bctt tweet="Jede Technologie beseitigt Einschränkungen, die man vorher hatte. CFOs müssen sich fragen: 'Wenn es diese Einschränkung nicht gäbe, was könnte ich dann tun?'... und dann machen wir weiter und bauen es." username="davidtalby"]

Prophix: Inwiefern kann KI Ihrer Meinung nach einen positiven Einfluss auf das Finanzwesen haben?

David: Nun, ich denke, es gibt zwei Hauptbereiche. Zum einen geht es um die Optimierung der Finanzkosten, um Entscheidungen zur Ertragsoptimierung bei der Auswahl von Lieferanten, um eine dynamische und automatisierte Preisgestaltung, um die Frage, wo Sie konkurrieren, wer Ihre Lieferanten sein sollen, um all diese Bereiche. Das sind Dinge, die Sie heute manuell erledigen. Sie können sie viel datengesteuerter gestalten als heute. Das ist ein Bereich.

Der zweite Bereich betrifft die Einhaltung von Vorschriften. Ich persönlich habe viel mit der Aufdeckung von Betrug im Finanzwesen zu tun gehabt. Das reicht von der Suche nach unseriösen Händlern bis hin zur Überprüfung der Compliance-Beziehungen innerhalb Ihres Unternehmens, insbesondere wenn Sie über die Lehrbuchregeln hinausgehen und versuchen, neue Pläne zu erkennen, die die Leute zu schmieden versuchen. Ich denke, das ist ein Bereich, in dem Data Science, die Erkennung von Anomalien und maschinelles Lernen viel dazu beitragen können, diese Probleme schneller aufzudecken und schneller zu implementieren.

Prophix: Gibt es spezifische Anwendungen von KI, die Ihrer Meinung nach in naher Zukunft im Finanzamt eingesetzt werden?

David: Ja, und ich denke, dass dies bereits der Fall ist. Viele der grundlegenden Entscheidungen, die mit dem Betrieb des Unternehmens verbunden sind, werden bereits automatisiert: Entscheidungen darüber, wie viel Inventar gekauft werden soll, wie viel dafür bezahlt werden soll, wohin es geschickt werden soll, wo es vermarktet werden soll, wie der Preis gestaltet werden soll, all diese Dinge. Wenn man sich den Einzelhandel, den Verkauf, die Finanzdienstleistungsbranche oder die Werbebranche anschaut, dann sind das alles Dinge, die bereits automatisiert wurden.

Wo man früher mit Excel arbeitete und Daten hochlud und sie vielleicht einmal pro Woche, einmal im Monat oder einmal im Quartal auswertete, gibt es jetzt diese dynamischen Preisgestaltungsanwendungen in Echtzeit, die funktionieren und den Umsatzabgleich für Unternehmen völlig verändern. Wir sehen diese Anwendungen überall, von der Cybersicherheit über Online-Spiele bis hin zum Handy-Marketing.

Das andere ist die Betrugsprävention. Vor allem in Branchen mit schnellen Umsätzen wie Autohandel, Online-Spiele und Werbung. Online-Werbung, Anzeigenkäufe in Echtzeit und diese Märkte, in denen wir Dinge auf Nanosekunden-Ebene erledigen, auf die Menschen nicht reagieren können. Das sind also die Bereiche, in denen die Auswirkungen so erheblich sind, dass die Leute die Investition tätigen, um diese Systeme einzurichten und dann wirklich einen Wettbewerbsvorteil zu haben.

Prophix: Inwiefern wird KI kundenorientiert sein?

David: Nun, wenn man sich unsere Erfahrungen mit Websites wie Amazon oder Facebook und Google ansieht, handelt es sich definitiv um verbrauchernahe Anwendungen. Wenn man sich Amazon als Einzelhändler ansieht, werden alle Kernfunktionen eines Einzelhändlers - Merchandising, welcher Bestand wird gezeigt, was wird hervorgehoben, was wird vermarktet, Preisgestaltung, wie viel kostet es, und die Anzeige verschiedener Preise für verschiedene Personen - all das wird algorithmisch bestimmt. Und das ermöglicht es Ihnen, in einem viel größeren Maßstab zu arbeiten, aber vor allem können Sie personalisieren, Sie können sich einzelne Artikel ansehen.

Früher hieß es im Einzelhandel: "Oh, ich bin ein Käufer. Ich kaufe zwei Artikel. Ich werde die gesamte Kollektion dieses italienischen Designers kaufen, ich gebe die Adresse ein und im Grunde den Preis, den ich für alles aushandele, nämlich 5 % Nachlass Jetzt kann ich den Preis für jeden einzelnen Artikel in Echtzeit für den Kunden festlegen, basierend auf dem, was sich ihrer Meinung nach am besten verkauft, auf meinem Lagerbestand, auf dem, was den Leuten zu gefallen scheint, ich meine, all das passiert tatsächlich.

Prophix: Was würden Sie sich wünschen, dass die Menschen in der Finanzbranche über KI Bescheid wissen?

David: Nun, es ist eine sehr große Branche, richtig? Die Finanzbranche umfasst Menschen, die sich mit Buchhaltung und grundlegenden Steuerfragen und -abstimmungen befassen, von den ausgeklügeltsten Algo-Händlern bis hin zu Menschen, die sich mit der Buchhaltung befassen. Es gibt also eine sehr breite Streuung in Bezug auf das Wissen und die Komplexität. Ich denke, was ich den Leuten sagen möchte, ist, dass die Technologie da ist. Es gibt also viel futuristische KI, und das sorgt für fesselnde Schlagzeilen. Aber wenn es darum geht, das eigene Unternehmen besser zu führen, wenn man in der Lage ist, Preise in Echtzeit festzulegen, den Handel automatisch abzuwickeln, unseriöse Lieferanten aufzuspüren und Lieferungen nicht automatisch auszuführen, dann sind diese Lösungen bereits vorhanden und einsatzbereit. Die Technologie hat sich bewährt, sie wird bereits an vielen Stellen eingesetzt. Wir bewegen uns von der Innovations- zur Early-Adopter-Phase. Sie haben jetzt die Möglichkeit, eines dieser Systeme zu implementieren, und zwar mit einem viel geringeren Risiko, als es die Leute in Bezug auf die Erfolgsquoten wahrnehmen.

Prophix: Wie können Finanzfachleute schon heute mit KI experimentieren?

David: Es ist wirklich dasselbe wie bei jeder anderen Technologie. Schauen Sie sich an, was in Ihrem aktuellen Geschäft schmerzhaft ist, und suchen Sie nur einen Bereich, ein Projekt, in dem Sie das System tatsächlich auf die Probe stellen können. Etwas, das, wenn es funktioniert, einen positiven Einfluss auf Ihr Unternehmen haben wird. Beginnen Sie mit diesem Projekt, finanzieren Sie es. Sie werden eine Menge über die Technologie lernen, die Technologie wird eine Menge über Sie lernen, und das ist in der Regel der Punkt, an dem Sie beginnen und von dem aus Sie skalieren.

David Talby ist ein beratender CTO, der sich auf KI spezialisiert hat. Sie können ihn finden auf LinkedIn und Twitter.

Weitere Expertenratschläge zu KI im Finanzwesen finden Sie unter Phantasie aktivieren: Künstliche Intelligenz und maschinelles Lernen im Finanzwesen.