SOFTWARE FÜR CASHFLOW-SICHTBARKEIT

Direkte Cashflow-Sichtbarkeit zeigt, wie Bargeld tatsächlich Tag für Tag mit realen Transaktionen wie Rechnungen, Zahlungen und Bankguthaben bewegt wird. Indirekte Cashflow-Planung leitet Bargeld aus Annahmen von Finanzberichten ab und ist typischerweise aggregiert und periodenbasiert, was sie weniger nützlich für kurzfristige Liquiditätsentscheidungen macht. 

FP&A-Tools sind hauptsächlich für Budgetierung, Prognose und Szenarienplanung auf einer aggregierten Ebene konzipiert, oft fokussiert auf monatliche oder langfristige Perioden. Cash Management ist darauf ausgelegt, direkt mit Cashflow-Dokumenten, Bankguthaben und kurzfristigen Prognosen zu arbeiten, und bietet tägliche und kurzfristige Sichtbarkeit, die nicht der primäre Fokus von FP&A-Planungsmodellen ist. 

Die Verwendung von Cash Management neben FP&A gibt Ihnen klare, kurzfristige Liquiditätssichtbarkeit, während FP&A weiterhin langfristige Planung und Leistungsmanagement unterstützt. Zusammen decken sie sowohl die kurzfristige Bargeldkontrolle als auch die breitere Finanzplanung ab, ohne sich zu überschneiden.

ERPs sind darauf ausgelegt, Transaktionen aufzuzeichnen, nicht um kurzfristige Bargeldsichtbarkeit zu verwalten. Cash Management baut auf ERP-Daten auf, um tägliche Bargeldansichten, kurzfristige Prognosen und bargeldfokussierte Analysen ohne umfangreiche Anpassungen oder laufende Beratungskosten bereitzustellen und unterstützt gleichzeitig das Workflow-Tracking, um Bargeldaktivitäten im Zeitplan zu halten.

Prophix verwaltet Bankkonten nicht direkt. Stattdessen importiert es Bargeldguthaben und Transaktionen durch Dateiimporte, Datenintegrationen mit Ihrem ERP oder durch eine Verbindung mit Plaid. Diese importierten Guthaben und Dokumente werden dann verwendet, um den Cashflow in der Anwendung zu analysieren und zu prognostizieren.

Nein. Cash Management ist kein Produkt für Debitoren- oder Kreditorenbuchhaltung. Es verwendet AR- und AP-Informationen aus Ihrem ERP als Eingaben, um den Cashflow zu analysieren und zu prognostizieren, aber es behandelt keine AR- oder AP-Prozesse wie Rechnungsstellung, Abrechnung, Inkasso oder Zahlungen.

Nein. Cash Management konzentriert sich auf die Bargeldsichtbarkeit, nicht auf das Treasury-Management oder die Ausführung. Es bewegt kein Geld, führt keine Zahlungen aus, kehrt Bargeld nicht in kurzfristige Investitionen um oder verwaltet Bankkonten direkt. Stattdessen konzentriert es sich auf Bargeldsichtbarkeit, Prognosen und Analysen, indem es importierte Informationen wie Transaktionen und Finanzdokumente verwendet, um Teams zu helfen, Bargeldpositionen zu verstehen und zu planen.

Cash Management zeigt tatsächliche Daten (abgewickelte Transaktionen), projizierte Daten (offene Dokumente und manuelle Prognosen) und Salden an. Dazu gehören Anfangssalden, Zuflüsse, Abflüsse und Endsalden über Bargeld-, Bank- und Investitionskonten hinweg.

Die Bankintegrationen von Prophix One Cash Management laufen über eine Partnerschaft mit Plaid, einem weltweit anerkannten Finanztechnologieunternehmen, das als sichere digitale Brücke zwischen Bankkonten und Finanzanwendungen fungiert. Plaid verbindet sich mit Tausenden von Institutionen. Für weitere Details siehe deren Hilfedokumentation (Institutionen - US- und Kanada-Abdeckung || Plaid Docs). 

Über Plaid bietet Prophix Zugang zu über 10.000 Finanzinstituten, von traditionellen Banken und Kreditgenossenschaften bis hin zu Investment-Apps und Online-Plattformen. Prophix begrenzt nicht die Anzahl der Konten, die ein Kunde mit dem Cash Management verbinden kann. Plaid kann sich mit einer breiten Palette von Entitäten verbinden, einschließlich nationaler Banken, regionaler Banken, Kreditgenossenschaften, Investmentfirmen und digitalen Banken.

Bankintegrationen werden täglich gemäß den Aktualisierungszyklen von Plaid aktualisiert; dies erfolgt normalerweise bis zu 4 Mal am Tag.

Derzeit nicht. Eine breitere globale Abdeckung wird in Zukunft erwartet.