Wie erkenne ich, dass ich eine Cashflow-Prognoselösung benötige?
November 21, 2023
Unternehmen mit einer soliden finanziellen Basis können Chancen ergreifen, die für Firmen, die knapp bei Kasse sind, unerreichbar sein könnten – und alles hängt vom Cashflow ab. Während Bargeld das Wachstum antreibt, gibt es eine Kehrseite: Zu viel Bargeld in der Hand ist ein Zeichen dafür, dass Ihre Cashflow-Planungsprozesse überarbeitet werden müssen.
Aber Sie fragen sich vielleicht - wie erkenne ich, dass ich eine Cashflow-Prognoselösung benötige? Welche Funktionen sollte ich in einer Cashflow-Prognoselösung suchen?
In diesem Artikel werden wir untersuchen:
Am Ende dieses Artikels werden Sie verstehen, warum Sie eine Cashflow-Prognoselösung benötigen, wie Sie verschiedene Cashflow-Prognoselösungen bewerten und wie Sie die richtige für Ihr Unternehmen auswählen.
Eine Cashflow-Prognoselösung ist ein Finanzinstrument, das Unternehmen hilft, ihre zukünftigen Cashzuflüsse und -abflüsse vorherzusagen, sodass sie fundierte Entscheidungen über Budgetierung, Investitionen und potenzielles Wachstum treffen können.
Mit dem Wachstum Ihres Unternehmens wird die Verwendung von Tabellenkalkulationen zur Verwaltung der Finanzen weniger effizient und schwieriger mit den neuesten Daten zu aktualisieren. Hier kommt eine Cashflow-Prognoselösung ins Spiel, indem sie Ihre umständlichen Tabellenkalkulationen durch ein effizienteres Werkzeug für die Finanzplanung ersetzt.
Bei der Bewertung von Cashflow-Prognosesoftware sollten Sie eine cloudbasierte Lösung priorisieren, die Ihre Cashflow-Planungstools mit Ihren Kundenbeziehungs- (CRM) und Vertriebsmanagementsystemen verbindet. Diese Integration kann als Frühwarnsystem fungieren, das Sie auf Aktivitäten wie einen bedeutenden Vertrag oder einen Umsatzrückgang aufmerksam macht, die Ihren Cashflow beeinflussen könnten.
Ein Hauptmerkmal von Cashflow-Prognoselösungen sind Dashboards. Dashboards sind ein visuelles Werkzeug, das jedem in Ihrer Organisation hilft, die Bedeutung einer sorgfältigen Cashflow-Verwaltung zu verstehen. Sie können spezifische Kennzahlen, die den Cashflow Ihrer Organisation beeinflussen, auf personalisierten Dashboards einfügen.
Indem Sie Ziele, Vorgaben und Cashflow-Projektionen mit der gesamten Organisation teilen, kann eine Cashflow-Prognoselösung die Sichtweise Ihres Teams auf das Cash-Management verändern.
Cashflow-Prognoselösungen können auch als Corporate Performance Management (CPM) oder Financial Performance Management (FPM) Software bezeichnet werden.
Cashflow-Planung ist für Unternehmen entscheidend, unabhängig davon, ob Geld im Überfluss vorhanden ist oder knapp ist. Selbst in profitablen Zeiten können Sie aufgrund inkonsistenter Cashflow-Planung Engpässe und Überschüsse erleben. Dies unterstreicht die Bedeutung einer Cashflow-Prognoselösung.
Jede Organisation hat sowohl kurz- als auch langfristige Cashflow-Bedürfnisse. Eine effiziente Cash-Management-Planung erfordert die Anpassung verschiedener Finanzierungsquellen an Kapitalanforderungen. Ein gut geplanter Cashflow kann kurzfristige Kredite reduzieren und verhindern, dass überschüssiges Bargeld untätig auf Bankkonten liegt.
Wie können Sie feststellen, ob Ihre Cashflow-Planung suboptimal ist und Sie eine Cashflow-Prognoselösung benötigen? Hier sind einige wichtige Indikatoren:
Wenn es eine erhebliche Diskrepanz zwischen Ihren Cashflow-Projektionen und Ihrem tatsächlichen Cashflow gibt, ist es an der Zeit, das Problem anzugehen. Wenn Ihre Cash-Prognose drastisch von Ihrer tatsächlichen Cash-Position abweicht, ohne dass ein unerwartetes, kurzfristiges Ereignis dies verursacht, ist klar, dass Ihr Cashflow-Plan einer Überprüfung bedarf.
Ungenaue oder unzureichende Informationen über die Cash-Position Ihres Unternehmens können die Glaubwürdigkeit Ihrer Finanzführung schädigen. Als CFO, wenn Sie Fragen zu Ihren Cash-Aktivitäten – sowohl vergangene als auch zukünftige – nicht beantworten können, haben Sie ein Cashflow-Planungsproblem.
Alle oben genannten Indikatoren deuten darauf hin, dass Ihre Organisation von einer Cashflow-Prognoselösung profitieren könnte, die Ihr Cash-Management optimiert, Fehler reduziert und die Gesamtfinanzleistung verbessert.
Bei der Bewertung von Anbietern von Cashflow-Prognosesoftware sollten Sie sicherstellen, dass die folgenden 8 Funktionen und Merkmale verfügbar sind:
Stellen Sie sich vor, Sie treffen sich mit einem Prüfer oder einem Investor. Wenn Sie erklären, dass Sie eine dedizierte Cashflow-Prognoselösung für alle Ihre Prognosen und Berichterstattungen verwenden, wird das Vertrauen in sie wecken.
Aber wenn alles auf Tabellenkalkulationen basiert, könnten sie mehr Überzeugungsarbeit benötigen. Eine gute Cashflow-Prognoselösung macht Ihr Leben nicht nur einfacher; sie kann auch Ihre Beziehung zu wichtigen Stakeholdern verbessern, indem sie Finanzdaten klar und verständlich präsentiert. Der Schlüssel liegt darin, eine Lösung zu finden, die sowohl einfach als auch genau ist.
Die Wahl der richtigen Cashflow-Prognoselösung geht nicht nur darum, Zahlen zu knacken. Es geht auch darum, eine Kultur der Zusammenarbeit innerhalb Ihrer Organisation zu fördern – denn es braucht mehr als nur genaue Modellierung, um Cashflow effektiv zu verwalten.
Diese Zusammenarbeit ist nicht immer einfach, da nicht jeder ein festes Verständnis der grundlegenden Buchhaltungsprinzipien hat. Hier kommt eine gute Cashflow-Prognoselösung ins Spiel.
Eine Cashflow-Prognoselösung sollte Ihnen helfen, Finanzprinzipien zu erklären und jedem Teammitglied zu zeigen, wie effektives Cashflow-Management zur Erreichung ihrer individuellen Ziele und der breiteren Unternehmensziele beitragen kann.
Modellbasierte Datenintegration bedeutet nicht nur, Daten aus verschiedenen Quellen zu kombinieren – es geht darum, tief in die Details Ihrer Finanzmodelle einzutauchen.
Denken Sie daran: Cashflow wird von verschiedenen Faktoren beeinflusst, von Kundenforderungen bis hin zu Personalkosten. Eine robuste Cashflow-Prognoselösung ermöglicht es Ihnen, diese Posten zu zerlegen und detaillierte Modelle wie ein Forderungsmodell oder ein Kundenbezahlungsmodell zu erstellen.
Eine Cashflow-Prognoselösung kann auch historische Daten analysieren, um zukünftige Trends vorherzusagen – zum Beispiel, wenn ein Kunde typischerweise in 42 Tagen zahlt, kann das System dieses Muster für die Zukunft prognostizieren. Ebenso kann es Daten aus Ihren Verbindlichkeiten (AP) integrieren und offene Verbindlichkeiten mit Bestellungen basierend auf erwarteten Fälligkeitsdaten kombinieren.
Berücksichtigen Sie auch Personalkosten, einschließlich Leistungszahlungen und Überstundentrends. Ihre Lösung sollte in der Lage sein, diese Daten aus Ihrem Personalmodell abzurufen. Selbst die Planung der Investitionsausgaben (CapEx) kann im Detail geplant werden. Der Schlüssel liegt darin, eine Cashflow-Prognoselösung zu finden, die all diese Daten aus verschiedenen detaillierten Modellen in eine umfassende, genaue Prognose integrieren kann. Dieses Detailniveau kann die Genauigkeit Ihrer Cashflow-Vorhersagen erheblich verbessern.
Bei der Erkundung von Optionen für eine Cashflow-Prognoselösung ist die Skalierbarkeit entscheidend. Das Büro des CFO verwaltet nicht nur Finanzdaten, Sie helfen Geschäftspartnern, Daten zu verstehen, um das Geschäft effektiver zu führen.
Typischerweise beginnen Implementierungen mit einem einfachen Finanzmodell basierend auf Ihren Hauptbuchdaten (GL). Dieses Modell hilft bei der Erstellung von Standardberichten wie Finanz- und Cashflow-Erklärungen und ermöglicht Prognosen und Planungen. Der wahre Wert Ihrer Daten liegt jedoch oft in den Details hinter dem GL.
Vielleicht sind Verkäufe ein wichtiger Treiber in Ihrem Geschäft, und Sie müssen dies detaillierter modellieren. Oder vielleicht benötigen Personalkosten oder Frachtkosten mehr Aufmerksamkeit. Der Punkt ist, dass eine skalierbare Lösung es Ihnen ermöglicht, einfach zu beginnen und dann allmählich komplexere Elemente zu integrieren, wenn sich Ihre Bedürfnisse ändern.
Denken Sie daran, es geht nicht darum, alles auf einmal zu tun. Unternehmen sind dynamisch, und Ihre Cashflow-Prognoselösung sollte in der Lage sein, sich anzupassen. Mit einem langfristigen Blick können Sie Ihren Fortschritt regelmäßig neu bewerten und die nächsten Schritte zur Verbesserung Ihrer Finanzmodellierung bestimmen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass Ihre Cashflow-Prognoselösung mit Ihrem Unternehmen skaliert und Sie Ihren Ambitionen näher bringt.
Wenn wir über Personalplanung sprechen, beziehen wir uns auf das Verständnis der einzigartigen Attribute oder Merkmale jedes Mitarbeiters. Diese Details treiben Berechnungen an, die zu verschiedenen Kosten- oder Einnahmeströmen für Ihr Unternehmen führen.
Denken Sie an Faktoren wie Einstellungsdaten, Gehaltsstufen und Abteilungszugehörigkeiten. All diese Daten sind nicht nur wichtig, um die mit jedem Mitarbeiter verbundenen Kosten zu bestimmen, sondern auch, um diese Informationen korrekt zu kodieren. In vielen Organisationen wird dieser Prozess oft auf einem separaten Excel-Blatt durchgeführt oder sogar von einem Team außerhalb der Finanzverwaltung verwaltet.
Betrachten wir ein Szenario – was, wenn Sie sich entscheiden, das Gehalt eines Mitarbeiters zu erhöhen? Wie würde das den Rest Ihrer Kosten beeinflussen? Selbst einfache Änderungen wie diese können automatisch Ihre Einnahmen und alle vorab berechneten Erhöhungen für das Budget anpassen.
Hier kann eine Cashflow-Prognoselösung glänzen. Die meisten Cashflow-Prognoselösungen verfügen über robuste Funktionen zur Verwaltung von Elementen wie Steuerobergrenzen, Leistungssuchraten und detaillierteren Berechnungen. Dies stellt sicher, dass bei Erreichen der Obergrenze für einige Kosten, die Ihr Cashflow während der Budgetplanung erheblich beeinflussen könnten, Genauigkeit gewährleistet ist. Wenn beispielsweise viele Ihrer 401k-Beiträge früh im Jahr erfolgen, wirkt sich dies auf Ihre früheren Monate anders aus als auf die späteren.
Bei der Bewertung einer umfassenden Cashflow-Prognoselösung sollten Sie ihre Fähigkeiten zur detaillierten Verfolgung von Verbindlichkeiten (AP) und Forderungen (AR) bewerten. Dies beinhaltet die Verwaltung spezifischer Ereignisse wie Transaktionen oder Aktivitäten.
Detaillierte Informationen zu diesen Ereignissen können direkt in das System geladen werden. Der wahre Vorteil einer robusten Cashflow-Prognoselösung liegt in ihrer Fähigkeit, diese Ereignisse zu zentralisieren und deren Auswirkungen mithilfe zugehöriger Attribute zu berechnen. Dazu könnten Beträge, Daten, Raten und Gebühren gehören.
Angenommen, Sie haben alle Ihre AP- und AR-Aktivitäten, die einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, in das System geladen, um zu verstehen, welche Ereignisse am einflussreichsten sind.
Stellen Sie sich nun vor, Sie entscheiden sich, einen Zeitplan oder eine Aktivität zu verschieben. Was, wenn Sie es früher verschieben möchten? Mit einem einzigen Update in einer Cashflow-Prognoselösung können Sie schnell die Auswirkungen dieser Entscheidung sehen. Wenn es den Anschein hat, dass Sie die Kosten nicht decken oder die Frist nicht einhalten können, haben Sie die Informationen, die Sie benötigen, um strategische Entscheidungen zu treffen.
Die Fähigkeit, diese verschiedenen Hebel auf granularer Ebene zu manipulieren, ist eine der vielen Funktionen, die eine vielseitige Cashflow-Prognoselösung wertvoll machen. Nach Anpassungen können Sie leicht zu Ihrer Prognose zurückkehren, um zu sehen, ob Sie wieder auf Kurs sind.
Die Stärke einer Cashflow-Prognoselösung liegt in ihrer Fähigkeit, detaillierte Einblicke in spezifische Cash-Metriken zu bieten. Egal, ob Sie verschiedene Cashflow-Strategien erkunden oder versuchen, Ihre Cash-Position besser zu verstehen, Trendanalysen und Berichterstattungsfunktionen sind von unschätzbarem Wert.
Zum Beispiel ist es vorteilhaft, bestimmte Cash-Verhältnisse zu verstehen und die Auswirkungen, die sie im Laufe der Zeit haben. Oder vielleicht sind Sie daran interessiert, Ihre Daten im Format der letzten zwölf Monate (TTM) anzuzeigen. Diese sind Funktionen, die mit einer umfassenden Cashflow-Prognoselösung erreichbar sein sollten, alles konfigurierbar auf einem intuitiven Dashboard.
Eine Cashflow-Prognoselösung sollte Saisonalität effektiv handhaben, die vorhersehbaren Veränderungen, die jedes Kalenderjahr wiederkehren und Ihren Cashflow beeinflussen. Dieses Verständnis ist wichtig bei der Planung der Betriebsausgaben und der Antizipation größerer Cash-Ereignisse oder Spitzenverbrauchsperioden. Ihre Cashflow-Prognoselösung sollte es Ihnen ermöglichen, Änderungen an Ihrem Budget einzugeben und vorhandene saisonale Trends zu nutzen, um eine genauere monatliche Budgetansicht zu erhalten.
Ihre Cashflow-Prognoselösung sollte auch die granulare Eingabe von Informationen unterhalb der Hauptbuchebene (GL) erleichtern, auch bekannt als Details auf Postenebene. Diese Funktion ermöglicht eine Aufschlüsselung und Rechtfertigung verschiedener Ausgaben. Wenn verschiedene Abteilungen befähigt werden, ihre Daten und deren Verwendung zu besitzen, kann das Finanzteam einen klareren Überblick über den Betrieb und potenzielle Cash-Bedarf erhalten. Dieser detaillierte Einblick in saisonale Trends verbessert die Prognosegenauigkeit und die strategische Planung erheblich.
Eine Cashflow-Prognoselösung ist ein wesentliches Werkzeug, das es Unternehmen ermöglicht, ihre finanzielle Gesundheit effektiver zu planen und zu verwalten. Wir haben die Bedeutung des Erkennens der Anzeichen besprochen, dass Ihr Unternehmen von einer Cashflow-Prognoselösung profitieren würde, wie inkonsistente Einnahmen, die Unfähigkeit zu wachsen und Schwierigkeiten bei Zahlungen.
Beim Vergleich von Lösungen sollten Sie sich auf Funktionen wie Prüfprotokolle, Zusammenarbeit, modellbasierte Datenintegration, Skalierbarkeit, Personalplanung, Forderungs- und Verbindlichkeitsmanagement, Trendanalyse und Berichterstattung sowie Saisonalität konzentrieren. Dies sind die Schlüsselaspekte, die zu einer erfolgreichen Cashflow-Prognoselösung führen, die auf Ihre einzigartigen Bedürfnisse zugeschnitten ist.
