SOFTWARE FÜR CASHFLOW-SICHTBARKEIT

Direkte Cashflow-Sichtbarkeit zeigt, wie Bargeld tatsächlich Tag für Tag bewegt wird, indem reale Transaktionen wie Rechnungen, Zahlungen und Bankguthaben verwendet werden. Indirekte Cashflow-Planung leitet Bargeld aus Annahmen der Finanzberichterstattung ab und ist typischerweise aggregiert und periodenbasiert, was sie weniger nützlich für kurzfristige Liquiditätsentscheidungen macht.

FP&A-Tools sind in erster Linie für Budgetierung, Prognosen und Szenarioplanung auf aggregierter Ebene konzipiert, oft mit Fokus auf monatliche oder langfristige Perioden. Cash Management ist darauf ausgelegt, direkt mit Cashflow-Dokumenten, Bankguthaben und kurzfristigen Prognosen zu arbeiten, um tägliche und kurzfristige Sichtbarkeit zu bieten, die nicht der primäre Fokus von FP&A-Planungsmodellen ist.

Die Verwendung von Cash Management neben FP&A bietet Ihnen klare, kurzfristige Liquiditätssichtbarkeit, während FP&A weiterhin die langfristige Planung und Leistungsmanagement unterstützt. Zusammen decken sie sowohl die kurzfristige Bargeldkontrolle als auch die umfassendere Finanzplanung ohne Überlappung ab.

ERPs sind darauf ausgelegt, Transaktionen aufzuzeichnen, nicht um kurzfristige Bargeldsichtbarkeit zu verwalten. Cash Management baut auf ERP-Daten auf, um tägliche Bargeldansichten, kurzfristige Prognosen und bargeldfokussierte Analysen ohne umfangreiche Anpassungen oder laufende Beratungskosten bereitzustellen, während es auch die Verfolgung von Arbeitsabläufen unterstützt, um Bargeldaktivitäten im Zeitplan zu halten.

Prophix verwaltet keine Bankkonten direkt. Stattdessen importiert es Bargeldguthaben und Transaktionen durch Dateiimporte, Datenintegrationen mit Ihrem ERP oder über eine Verbindung mit Plaid. Diese importierten Guthaben und Dokumente werden dann verwendet, um den Cashflow innerhalb der Anwendung zu analysieren und zu projizieren.

Nein. Cash Management ist kein Produkt für Debitoren- oder Kreditorenbuchhaltung. Es verwendet AR- und AP-Informationen aus Ihrem ERP als Eingaben, um den Cashflow zu analysieren und zu projizieren, aber es verarbeitet keine AR- oder AP-Prozesse wie Rechnungsstellung, Abrechnung, Inkasso oder Zahlungen.

Nein. Cash Management konzentriert sich auf Bargeldsichtbarkeit, nicht auf Treasury-Management oder -Ausführung. Es bewegt kein Geld, führt keine Zahlungen aus, legt kein Bargeld in kurzfristige Anlagen um oder verwaltet Bankkonten direkt. Stattdessen konzentriert es sich auf Bargeldsichtbarkeit, Prognosen und Analysen, indem importierte Informationen wie Transaktionen und Finanzdokumente verwendet werden, um Teams zu helfen, Bargeldpositionen zu verstehen und zu planen.

Cash Management zeigt tatsächliche Daten (abgewickelte Transaktionen), projizierte Daten (offene Dokumente und manuelle Projektionen) und Salden. Dazu gehören Anfangssalden, Zuflüsse, Abflüsse und Endsalden über Bargeld-, Bank- und Anlagekonten hinweg.

Die Bankintegrationen von Prophix One Cash Management erfolgen über eine Partnerschaft mit Plaid, einem weltweit anerkannten Finanztechnologieunternehmen, das als sichere digitale Brücke zwischen Bankkonten und Finanzanwendungen fungiert. Plaid verbindet sich mit Tausenden von Institutionen. Weitere Details finden Sie in ihrer Hilfedokumentation (Institutions - US und Kanada Abdeckung || Plaid Docs).

Über Plaid bietet Prophix Zugang zu über 10.000 Finanzinstituten, die von traditionellen Banken und Kreditgenossenschaften bis hin zu Investment-Apps und Online-Plattformen reichen. Prophix begrenzt nicht die Anzahl der Konten, die ein Kunde mit dem Cash-Management verbinden kann. Plaid kann sich mit einer breiten Palette von Einrichtungen verbinden, darunter nationale Banken, regionale Banken, Kreditgenossenschaften, Investmentfirmen und digitale Banken.

Bankintegrationen werden täglich gemäß den Aktualisierungsfrequenzen von Plaid aktualisiert; dies erfolgt typischerweise bis zu 4 Mal am Tag.

Derzeit nicht. Eine breitere globale Abdeckung wird in Zukunft erwartet.