Software zur Visualisierung von Cashflows

Die direkte Transparenz des Cashflows zeigt anhand realer Transaktionen wie Rechnungen, Zahlungen und Bankguthaben, wie sich die Geldflüsse tatsächlich tagtäglich gestalten. Die indirekte Cashflow-Planung leitet den Cashflow aus Annahmen in der Finanzberichterstattung ab und ist typischerweise aggregiert und periodenbezogen, wodurch sie für kurzfristige Liquiditätsentscheidungen weniger geeignet ist.

FP&A-Tools sind primär für Budgetierung, Prognosen und Szenarioplanung auf aggregierter Ebene konzipiert und konzentrieren sich häufig auf monatliche oder längerfristige Zeiträume. Cash-Management-Systeme hingegen arbeiten direkt mit Cashflow-Dokumenten, Bankguthaben und kurzfristigen Prognosen und bieten so eine tägliche und kurzfristige Transparenz, die nicht im Fokus von FP&A-Planungsmodellen steht.

Die Kombination von Cash-Management und Finanzplanung (FP&A) ermöglicht eine klare, kurzfristige Liquiditätsübersicht, während FP&A weiterhin die langfristige Planung und das Performance-Management unterstützt. Gemeinsam decken sie sowohl die kurzfristige Liquiditätssteuerung als auch die umfassendere Finanzplanung ohne Überschneidungen ab.

ERP-Systeme sind für die Erfassung von Transaktionen konzipiert, nicht für die Verwaltung kurzfristiger Liquidität. Cash Management nutzt ERP-Daten, um tägliche Liquiditätsübersichten, kurzfristige Prognosen und liquiditätsorientierte Analysen ohne aufwändige Anpassungen oder laufende Beratungskosten bereitzustellen und gleichzeitig die Workflow-Verfolgung zu unterstützen, damit alle Zahlungsaktivitäten im Zeitplan bleiben.

Prophix verwaltet keine Bankkonten direkt. Stattdessen importiert es Kontostände und Transaktionen über Dateiimporte, Datenintegrationen mit Ihrem ERP-System oder eine Verbindung mit Plaid. Diese importierten Salden und Dokumente werden anschließend zur Analyse und Prognose des Cashflows innerhalb der Anwendung verwendet.

Nein. Cash Management ist kein Produkt für Debitoren- oder Kreditorenbuchhaltung. Es nutzt AR- und AP-Informationen aus Ihrem ERP-System als Eingangsdaten zur Analyse und Prognose des Cashflows, verarbeitet aber keine AR- oder AP-Prozesse wie Rechnungsstellung, Abrechnung, Inkasso oder Zahlungen.

Nein. Cash Management konzentriert sich auf die Transparenz der Liquidität, das Treasury-Management und die Zahlungsabwicklung. Es transferiert kein Geld, führt keine Zahlungen aus, investiert keine kurzfristigen Anlagen und verwaltet keine Bankkonten direkt. Stattdessen fokussiert es sich auf die Transparenz, Prognose und Analyse der Liquidität mithilfe importierter Informationen wie Transaktionen und Finanzdokumenten, um Teams beim Verständnis und der Planung ihrer Liquiditätspositionen zu unterstützen.

Das Cash-Management zeigt Ist-Daten (abgewickelte Transaktionen), Prognosedaten (offene Belege und manuelle Prognosen) sowie Salden an. Dies umfasst Anfangssalden, Zuflüsse, Abflüsse und Endsalden von Bargeld-, Bank- und Anlagekonten.

Die Bankintegrationen von Prophix One Cash Management erfolgen über eine Partnerschaft mit Plaid, einem weltweit anerkannten Finanztechnologieunternehmen, das als sichere digitale Brücke zwischen Bankkonten und Finanzanwendungen fungiert. Plaid ist mit Tausenden von Instituten verbunden. Weitere Informationen finden Sie in der Hilfedokumentation (Institutionen – Abdeckung USA und Kanada | Plaid-Dokumentation).

Über Plaid bietet Prophix Zugang zu mehr als 10.000 Finanzinstituten – von traditionellen Banken und Kreditgenossenschaften bis hin zu Investment-Apps und reinen Online-Plattformen. Prophix beschränkt die Anzahl der Konten, die ein Kunde mit dem Cash-Management-System verbinden kann, nicht. Plaid ist mit einer Vielzahl von Instituten kompatibel, darunter nationale und regionale Banken, Kreditgenossenschaften, Investmentfirmen und Digitalbanken.

Die Bankintegrationen werden täglich gemäß den Aktualisierungszyklen von Plaid aktualisiert; dies geschieht in der Regel bis zu 4 Mal am Tag.

Derzeit nicht. Eine breitere globale Abdeckung wird zukünftig erwartet.