Vergleichen Sie 13 Software-Tools für Cashflow-Prognosen für 2026, bewertet mit Daten von Gartner und G2.
Oktober 1, 2026
Cashflow-Prognosen sind der Punkt, an dem Gewinn auf Realität trifft. Ein Unternehmen kann auf dem Papier profitabel sein und dennoch das Geld ausgehen, weshalb Finanzteams die Prognose als ein zentrales Planungsinstrument und nicht als einen monatlichen Bericht behandeln. Dieser Leitfaden vergleicht 13 Tools, die dafür gebaut wurden, jede für das Team gerahmt, für das es am besten geeignet ist, und bewertet anhand unabhängiger Daten von Drittanbietern statt unserer Meinung.
Unsere Liste zeigt die ehrliche Bewertung jedes Tools, nennt das Segment, das jedes bedient, und gibt ausgewogene Vor- und Nachteile an, damit Sie ein Tool auf Ihre Situation abstimmen können. Wo ein Tool stark ist, sagen wir das. Wo Rezensenten eine Einschränkung markieren, sagen wir das auch.
Hier sind die 13 Tools, geordnet nach Anwendungsfall-Fit statt einer Rangliste.
| # | Tool | Am besten für | Bewertung (Quelle) |
|---|---|---|---|
| 1 | Prophix One | Mid-Market-Teams, die Cashflow-Prognosen mit Planung und Abschluss verbunden haben möchten | 4.4 / 5 (270), Gartner |
| 2 | Vena | Excel- und Microsoft 365-native Teams | 4.6 / 5 (338), Gartner |
| 3 | Anaplan | Großunternehmen mit vernetzter Planung im großen Maßstab | 4.5 / 5 (374), Gartner |
| 4 | Planful | Mid-Market bis Enterprise integrierte FP&A und Cash | 4.4 / 5 (225), Gartner |
| 5 | OneStream | Unternehmen, die CPM auf einer Plattform vereinen | 4.6 / 5 (378), Gartner |
| 6 | Kyriba | Enterprise Treasury und Liquidität | 4.5 / 5 (119), G2 |
| 7 | HighRadius | AR-gesteuerte Cashflow-Prognosen im Unternehmensmaßstab | 4.3 / 5 (233), G2 |
| 8 | Abacum | Kollaborative Mid-Market-Planung | 4.6 / 5 (47), Gartner |
| 9 | Datarails | Excel-basierte Berichterstellung und Konsolidierung | 4.6 / 5 (359), G2 |
| 10 | Pigment | Treiberbasierte kollaborative Modellierung | 4.7 / 5 (225), Gartner |
| 11 | Jirav | KMU- und Buchhaltungsfirmen-Prognosen | 4.7 / 5 (191), G2 |
| 12 | Float | KMU-Buchhaltungs-native Cashflow-Prognosen | 4.4 / 5, G2 |
| 13 | Tesorio | AR- und inkasso-gesteuerte Cashflow-Prognosen | 4.7 / 5 (231), G2 |
Bewertungen sind Durchschnittswerte aller Zeiten mit Bewertungsanzahlen in Klammern. Gartner-Bewertungen stammen aus dem Markt für Finanzplanungssoftware auf Gartner Peer Insights. Treasury- und AR-Tools sowie Tools, die in einem relevanten Gartner-Markt nicht abgedeckt sind, werden mit G2 bewertet und entsprechend gekennzeichnet. Jeder Block des Tools unten listet seine G2-Bewertung als zweite unabhängige Quelle auf; die Tabelle bleibt auf einer Skala für Vergleichbarkeit.
Wir haben jedes Tool an unabhängige Daten von Drittanbietern statt an unsere eigene Bewertung gebunden und waren bewusst, welche Quelle wir für welches Tool nutzen, da Cashflow-Prognosen zwei sehr unterschiedliche Softwarekategorien umfassen.
Die FP&A- und Planungsplattformen sind im Gartner Financial Planning Software Market abgedeckt, der Anbieter durch verifizierte Kundenbewertungen mit echter Tiefe bewertet, viele mit Hunderten von Bewertungen pro Anbieter. Die dedizierten Treasury- und AR-Tools befinden sich in Gartners separatem Cashflow-Management-Markt, der existiert, aber derzeit ein sehr dünnes Bewertungsvolumen aufweist, in einigen Fällen nur eine Handvoll Bewertungen pro Anbieter. Eine Bewertung, die auf drei oder vier Bewertungen basiert, ist kein zuverlässiges Signal, daher verwenden wir für diese Tools G2, wo dieselben Anbieter eine beträchtliche Bewertungsbasis haben. Jedes Tool zeigt auch seine G2-Bewertung in seinem Block als zweite Quelle.
Die Kriterien, die wir zur Rahmengebung jedes Tools verwendet haben, folgen, wie Käufer tatsächlich Software für Cashflow-Prognosen bewerten:
Die Reihenfolge spiegelt die Passform des Anwendungsfalls für einen Mid-Market-Finanzkäufer wider, nicht die Bewertungsrangfolge. Ein Tool mit einer höheren Durchschnittsbewertung kann niedriger sitzen, weil es ein anderes Segment bedient, und das "am besten für"-Label sagt Ihnen, welches Team zu jedem passt.
1. Prophix One: Am besten für Mid-Market-Teams, die Cashflow-Prognosen mit Planung und Abschluss verbunden haben möchten
Viele Mid-Market-Finanzteams prognostizieren den Cashflow in einer Tabelle, die von ihrem Budget, ihrem Plan und ihrem Abschluss getrennt ist, was bedeutet, dass Zahlen abgeglichen werden müssen, bevor die Prognose vertrauenswürdig ist. Prophix One ist eine Financial Performance Platform, die Budgetierung, Prognosen, Berichterstellung, finanzielle Konsolidierung und Cash-Management in einer Umgebung vereint, sodass die Cashflow-Prognose auf denselben Zahlen basiert wie der Rest der Finanzen. Teams erstellen 13-Wochen- und längere Cashflow-Prognosen, modellieren Was-wäre-wenn-Szenarien und sehen Liquiditätstrends auf Echtzeit-Dashboards. Prophix One Intelligence automatisiert die Datenvorbereitung und zeigt die Treiber hinter einer Cash-Position zur Überprüfung auf, wobei Arbeiten mit hohem Volumen automatisch abgewickelt werden, Ausnahmen an das Team weitergeleitet werden und die Finanzen die Aufsicht über jedes Ergebnis behalten. Es ist ein Glasbox-Ansatz, bei dem Sie nachvollziehen können, wie eine Zahl erzeugt wurde.
Kundenergebnis: View Point Health, eine Organisation für Verhaltensgesundheit, die vier Landkreise in Georgia östlich von Atlanta bedient, hat Prophix One FP&A Plus und Cash Management implementiert. Es reduzierte einen dreistündigen nächtlichen Berichtszyklus auf weniger als eine Minute, gab 40 Nicht-Finanzbenutzern live Zugriff auf Finanzdaten, auf die sie zuvor in monatlichen Berichten warteten, und wuchs von 50 Mio. USD auf 70 Mio. USD, ohne einen Finanzanalysten hinzuzufügen. Unter CFO Eric Naughton richtete das schlanke, von Buchhaltern geführte Finanzteam diese Zeit von der Erstellung von Berichten auf die Analyse um.
"Mit Prophix Copilot gibt es im Wesentlichen jedem meiner Programmdirektoren ihren eigenen persönlichen Finanzanalysten. Prophix hat nicht nur eine KI-Vision geteilt, sondern sie auch umgesetzt."
Eric Naughton, CFO, View Point Health
2. Vena: Am besten für Excel- und Microsoft 365-native Teams
Vena bietet Cashflow-Planung auf einer verwalteten Datenbank, während die native Excel-Oberfläche beibehalten wird und in Microsoft 365 integriert ist. Teams erstellen direkte und indirekte Cashflow-Modelle, bringen bestehende Excel-Rechnungen ein und führen sie monatlich, wöchentlich oder täglich aus.
3. Anaplan: Am besten für Großunternehmen mit vernetzter Planung im großen Maßstab
Anaplan ist eine Cloud-Plattform für Unternehmensplanung, die Cashflow neben Finanzen, Lieferkette und Vertrieb in einer verbundenen Umgebung modelliert. Seine Berechnungs-Engine verarbeitet große, mehrdimensionale Modelle und importiert AR- und AP-Daten mit historischen Ist-Daten für granulare Cashflow-Prognosen.
4. Planful: Am besten für Mid-Market bis Enterprise integrierte FP&A und Cash
Planful unterstützt die Cashflow-Planung neben Budgetierung, Prognosen, Berichterstellung und Konsolidierung, verfolgt Zuflüsse und Abflüsse über die P&L und Bilanz mit treiberbasierten Annahmen für kurz- und langfristige Ansichten.
5. OneStream: Am besten für Unternehmen, die CPM auf einer Plattform vereinen
OneStream vereint Planung, Cashflow-Prognosen, Abschluss, Konsolidierung und Berichterstellung für große Organisationen, die eine Plattform über das Corporate Performance Management hinweg wollen und Daten aus vielen Quellen konsolidieren.
6. Kyriba: Am besten für Enterprise Treasury und Liquidität
Kyriba ist ein Cloud-Treasury-Management-System, das Cash-Management, Zahlungen, Risiko und Cashflow-Prognosen vereint und sich mit Tausenden von Banken verbindet, um Echtzeit-Cash-Positionen über Konten, Einheiten und Währungen hinweg zu erhalten. Es ist für Treasury-Teams in Mid-Market- und Enterprise-Organisationen gebaut.
7. HighRadius: Am besten für AR-gesteuerte Cashflow-Prognosen im Unternehmensmaßstab
HighRadius ist eine Order-to-Cash- und Treasury-Plattform, deren Stärke die AR-Daten sind, die eine Cashflow-Prognose speisen. Sein Treasury- und Risikoprodukt bietet Cash-Positionierung, ML-basierte Kategorievoraussagen und Bankkonnektivität und eignet sich für empfangsreiche Unternehmen, die Prognosen auf sauberen AR- und AP-Daten aufbauen möchten.
8. Abacum: Am besten für kollaborative Mid-Market-Planung
Abacum ist eine FP&A-Plattform, die sich mit Buchhaltungs- und CRM-Systemen verbindet und Finanzteams ermöglicht, Cash-Zuflüsse und -Abflüsse nach Kunde, Region oder Geschäftseinheit zu modellieren, mit starker Zusammenarbeit, sodass Abteilungsleiter Beiträge leisten.
9. Datarails: Am besten für Excel-basierte Berichterstellung und Konsolidierung
Datarails ist eine Excel-verbundene FP&A-Plattform, die Bank- und ERP-Daten für Cashflow-Prognosen konsolidiert, während Finanzteams in der Tabelle bleiben, mit Drilldowns nach Konto, Abteilung oder Währung und Versionskontrolle bei Prognosen.
10. Pigment: Am besten für treiberbasierte kollaborative Modellierung
Pigment ist eine moderne Business-Planungsplattform mit visueller, treiberbasierter Modellierung, die Finanzberichte für eine Echtzeitansicht von Cash-Zuflüssen und -Abflüssen verbindet, Quellsysteme integriert und Datenimporte automatisiert.
11. Jirav: Am besten für KMU- und Buchhaltungsfirmen-Prognosen
Jirav ist eine Cloud-FP&A-Plattform für kleine und mittlere Unternehmen und Buchhaltungsfirmen, mit treiberbasierten Drei-Rechnungs-Modellen, die Einnahmen, Ausgaben und Personalbestand an den Cashflow binden, sowie Dashboards und Buchhaltungsintegrationen.
12. Float: Am besten für KMU-Buchhaltungs-native Cashflow-Prognosen
Float ist speziell für Cashflow-Prognosen gebaut und funktioniert als Add-On zu kleinen Buchhaltungssystemen. Es erstellt tägliche, wöchentliche und monatliche Prognosen, verfolgt Rechnungen und Rechnungen und projiziert kurzfristige Cash-Runway.
13. Tesorio: Am besten für AR- und inkasso-gesteuerte Cashflow-Prognosen
Tesorio automatisiert das Cashflow-Management mit einem Fokus auf Debitorenbuchhaltung und Inkasso, integriert sich in ERP- und Buchhaltungssysteme, um Forderungen und Verbindlichkeiten vorherzusagen und Finanzteams bei der Verwaltung des Betriebskapitals zu unterstützen.
Andere, die je nach Ihrem Stack und Ihrer Größe einen Blick wert sind: Workday Adaptive Planning für Teams, die auf Workday standardisiert sind, Drivetrain und Centage für finanzgeführte Mid-Market-Prognosen, Cube für tabellenkalkulations-native Teams, Fathom für Berichterstellung durch Berater und kleine Unternehmen und Agicap, Nomentia und Trovata auf der Treasury-Seite.
Software für Cashflow-Prognosen sagt voraus, wie viel Bargeld ein Unternehmen über einen definierten Zeitraum, wie 13 Wochen oder 12 Monate, haben wird, indem sie Ist-Daten aus Quellsystemen zieht und erwartete Zuflüsse und Abflüsse modelliert. Es ist nicht dasselbe wie Cash-Management-Software, die das Bargeld überwacht und kontrolliert, das ein Unternehmen jetzt hat. Prognosen blicken in die Zukunft: Sie basieren auf historischen Daten plus erwarteten Einnahmen und Ausgaben, einschließlich Bareinnahmen, Barauszahlungen und Betriebstransaktionen, um die zukünftige Cash-Position zu projizieren.
Die Software verbindet sich mit Ihrem ERP, Ihrer Buchhaltungssoftware und Ihren Banken, ersetzt die manuelle Tabellenkalkulationskonsolidierung durch automatisierte Datenvorbereitung und bietet Finanz-Dashboards und Berichte zur Planung im Voraus. Breitere FP&A- und CPM-Plattformen erweitern Prognosen auf Budgetierung, Planung und finanziellen Abschluss, sodass die Cashflow-Prognose auf denselben Zahlen basiert wie der Rest der Finanzen. Dedizierte Treasury-Tools konzentrieren sich auf Bankkonnektivität, Liquidität und Zahlungen, und AR-geführte Tools bauen die Prognose aus Forderungsdaten auf.
Für verwandte Hintergrundinformationen siehe diese Prophix-Ressourcen:
Über die Projektion hinaus sind die Merkmale, die ein fähiges Tool für Cashflow-Prognosen auszeichnen, diejenigen, die die Prognose genau, aktuell und teilbar halten. Achten Sie auf diese, wenn Sie bewerten:
Der Übergang von Tabellenkalkulationen zu dedizierter Software verwandelt Cashflow-Prognosen von einer langsamen, manuellen Aufgabe in eine Echtzeit-Planungsfähigkeit. Die am häufigsten berichteten Vorteile:
Die meisten Teams beginnen mit Cashflow-Prognosen in Excel oder Google Sheets, und für ein kleines Unternehmen mit einem einfachen Modell und wenigen Datenquellen kann das ausreichen. Tabellenkalkulationen sind flexibel, vertraut und günstig. Das Problem ist, dass sie sich nicht in Ihr ERP, Ihre Buchhaltungs-, Bank- und Gehaltssysteme integrieren, sodass jede Aktualisierung bedeutet, dass Daten von Hand exportiert und aggregiert werden müssen.
Diese manuelle Dateneingabe führt zu menschlichen Fehlern und dauert so lange, dass die Prognose veraltet sein kann, wenn sie fertig ist. Die Versionskontrolle bricht in einem Team zusammen, große Datensätze verlangsamen die Leistung, und die Szenariomodellierung ist schwer zu erstellen und zu pflegen. Dedizierte Software adressiert diese durch Automatisierung der Datenkonsolidierung, Echtzeit-Datenintegration, cloudbasierte Zusammenarbeit und Anpassungen, die skalieren, weshalb Teams dazu neigen, von Tabellenkalkulationen wegzugehen, wenn ihre Cashflows komplexer werden, mehr Einheiten umfassen oder das Treasury-Management berühren.
Der ehrliche Test: Wenn Ihr Modell einfach und einheitlich ist, kann Ihnen eine Tabelle jetzt gut dienen. Sobald Sie Daten über Systeme hinweg verfolgen, mehrere Einheiten oder Währungen verwalten oder häufig neu prognostizieren, verdient dedizierte Software ihre Kosten.
Es gibt zwei Hauptprognosemethoden, und die richtige hängt von Ihrem Zeithorizont ab. Die direkte Methode arbeitet mit tatsächlichen Betriebstransaktionen, Bareinnahmen und -auszahlungen und eignet sich für kurzfristige Projektionen, wie 13 Wochen oder weniger, für die tägliche Liquidität. Die indirekte Methode beginnt mit dem Nettoeinkommen in der Gewinn- und Verlustrechnung und passt sich für nicht zahlungswirksame Posten und Bilanzänderungen an und eignet sich für längerfristige Planungen, bis zu einigen Jahren. Viele Teams führen beide durch, und stärkere Plattformen unterstützen jede.
Selbst bei guter Software stehen Cashflow-Prognosen vor wiederkehrenden Herausforderungen: Datenungenauigkeiten aus unvollständigen oder getrennten Quellen, Saisonalitätsverschiebungen und Volatilität, die es schwer machen, Muster vorherzusagen, und sich ändernde Marktbedingungen, die eine Prognose stören können. Plattformen auf Unternehmensebene fügen die Herausforderung der Multi-Entity- und Multi-Währungs-Konsolidierung hinzu, und komplexe Modelle können eine Abhängigkeit von IT-Unterstützung schaffen. Software mildert diese Herausforderungen durch Echtzeit-Integration, Szenarioplanung und Was-wäre-wenn-Analyse, aber die Prognose ist nur so gut wie die Daten und die Annahmen dahinter, weshalb finanzielle Urteilsfähigkeit entscheidend bleibt.
Die beste Software für Cashflow-Prognosen ist diejenige, die zu Ihrer Unternehmensgröße, Ihrem Stack und dem Umfang der Arbeit passt, die Sie abdecken müssen. Die Unternehmensgröße ist der verlässlichste erste Filter, da Unternehmen, Mid-Market-Unternehmen und kleine Unternehmen wirklich unterschiedliche Bedürfnisse haben.
Über alle drei hinweg wiegen Sie dieselben Faktoren ab: wie einfach das Tool sich in Ihre bestehenden Systeme integriert, Benutzerfreundlichkeit für die Personen, die es tatsächlich verwenden werden, Echtzeit-Datenaktualisierungen, Szenarioplanungstiefe, Wachstumsziele und Geschäftskomplexität und Gesamtkosten. Die meisten Anbieter sind angebotsbasiert, vergleichen Sie also Implementierungsaufwand und laufende Verwaltung, nicht nur den Lizenzpreis. Und entscheiden Sie, wer das Modell besitzen wird: Einige Plattformen sind so gebaut, dass sie von der Finanzabteilung unabhängig betrieben werden können, während andere auf IT oder Berater angewiesen sind.
KI verändert Cashflow-Prognosen von einer statischen, annahmelastigen Übung in eine schnellere, anpassungsfähigere, aber die nützliche Frage ist nicht, ob ein Tool KI hat, sondern was die KI tut und wie viel Kontrolle die Finanzen behalten.
Die Anwendungen, die heute echten Wert liefern, konzentrieren sich auf einige Aufgaben. Maschinelle Lernmodelle erstellen Basisprognosen aus historischen Mustern und Live-Daten und passen sich dann kontinuierlich an, wenn neue Daten eintreffen. Automatisierte prädiktive Prognosen und Cashflow-Trendanalyse weisen Analysten auf das hin, was sich ändert. Integrierte Anomalieerkennung überprüft große Mengen von Transaktionen und leitet die, die unpassend aussehen, an eine Person zur Bestätigung weiter. Und natürliche Sprachabfragen ermöglichen es einem Finanzbenutzer, eine Prognose abzufragen, ohne einen Bericht zu erstellen.
Das Muster, das zu einer Finanzfunktion passt, ist konsistent: Die Software erledigt die hochvolumige, wiederholbare Arbeit und leitet Ausnahmen an das Team weiter, und die Finanzen behalten die Aufsicht über das Ergebnis. Zwei Bedingungen entscheiden, ob KI liefert. Die Daten müssen sauber und verbunden sein, denn eine Prognose, die auf unordentlichen Eingaben basiert, wird nicht halten. Und die Logik sollte sichtbar sein statt einer Blackbox, sodass die Finanzen hinter der Zahl stehen können, die an die Führung geht. Auf diese Weise verkürzt KI die Prognosezyklen und schärft die Genauigkeit, während die Verantwortung bei den Personen bleibt, die den Plan abzeichnen.
Für Prophix's umfassendere Sicht darauf, wohin die Finanzautomatisierung geht, siehe unsere Autonomous Finance-Lösung.
Was ist der Unterschied zwischen Cashflow-Prognosen und Cash-Management-Software?
Cash-Management-Software behandelt das tägliche Cash-Management: Sie überwacht und kontrolliert das Bargeld, das Sie jetzt halten, einschließlich der Live-Cash-Position-Verfolgung über Konten und Banken hinweg. Software für Cashflow-Prognosen blickt in die Zukunft und sagt voraus, wie viel Bargeld Sie über einen Zeitraum wie 13 Wochen oder 12 Monate haben werden, basierend auf historischen Daten und erwarteten Zuflüssen und Abflüssen.
Wie integriert sich Software für Cashflow-Prognosen in Buchhaltungssoftware?
Sie verbindet sich über direkte APIs oder Middleware mit Ihrem Buchhaltungs- oder ERP-System und zieht Transaktionen automatisch. Die Integration mit Buchhaltungssoftware ist das erste, was überprüft werden sollte, da sie der Prognose Echtzeit-Daten anstelle von veralteten Exporten gibt. Viele Tools fügen KI-Konsolidierung von Banktransaktionen hinzu, die Bankaktivitäten automatisch abgleichen und kategorisieren und nur die Ausnahmen zur Überprüfung an das Team weiterleiten.
Wie unterstützt Software für Cashflow-Prognosen Budgetierung und Szenarioplanung?
Die Cashflow-Prognose ist eine Eingabe für die umfassendere Budgetierung und Szenarioplanung. Finanzmodellierung in der Software ermöglicht es Ihnen, zu testen, wie eine Entscheidung, wie z. B. eine Einstellung, der Eintritt in einen neuen Markt oder ein verzögertes Forderungseingang, die Cash-Position verändert, was die Prognose in ein Instrument für strategische Finanzplanung statt in einen statischen Bericht verwandelt.
Wie migriere ich von Tabellenkalkulationen zu Software für Cashflow-Prognosen?
Die Migration von Tabellenkalkulationen beginnt mit der Verbindung Ihrer Buchhaltungs-, ERP- und Bankensysteme, sodass Ist-Daten automatisch fließen, und dann mit dem Wiederaufbau Ihres bestehenden Modells im Tool. Für ein kleines, einheitliches Unternehmen mit einem einfachen Modell kann eine Tabelle immer noch ausreichen. Teams migrieren, sobald manuelle Dateneingabe und Versionskontrolle zum Engpass werden.
Wie viel kostet Software für Cashflow-Prognosen?
Die meisten Anbieter berechnen nach Angebot, basierend auf Unternehmensgröße, Benutzern, Modulen und Datenkomplexität, und einige auf KMU fokussierte Tools veröffentlichen Listentiers. Berücksichtigen Sie Implementierung und laufende Verwaltung, nicht nur die Lizenz.
Welche Software für Cashflow-Prognosen ist am besten für Mid-Market-Finanzteams?
Mid-Market-Teams bewerten häufig Prophix One, Vena, Planful und Abacum. Prophix One ist für Mid-Market-Teams gebaut, die Cashflow-Prognosen mit Budgetierung, Planung und finanziellem Abschluss in einer Plattform verbunden haben möchten.
Wenn Ihr Team Cashflow an einem Ort prognostiziert und an einem anderen die Bücher plant und abschließt, bringt Prophix One Budgetierung, Prognosen, Berichterstellung, Konsolidierung und Cash-Management zusammen, sodass Sie mit einem einzigen Satz von Zahlen arbeiten, mit Automatisierung, die die Finanzen in Kontrolle über jedes Ergebnis hält. Sehen Sie, wie View Point Health 40 Benutzern live Zugriff auf ihre Finanzdaten gab und ohne zusätzliche Mitarbeiter skalierte. Buchen Sie eine Demo oder erkunden Sie unsere Cashflow-Planungslösung.
